Forex — Jak grać i zarabiać na rynkach walutowych?

Forex — pewnie od dawna słyszałeś to słowo lub widziałeś go w internecie wspomniane w wiadomościach i wątpliwych schematów do zarabiania.

Abyś miał jasność w znaczeniu tego pojęcia, jak grać na Forex i czy w ogóle możliwe jest stabilne zarabianie na tym rynku, stworzyliśmy przewodnik Forex dla początkujących.

Forex — jak grać? Dowiedz się o tym poniżej!

Forex: czy warto?

Czym tak naprawdę jest ten rynek i jak działa Forex?

Forex jest skrótem z angielskiego „Foreign Exchange”, czyli wymiana zagraniczna, lub wymiana walut. Odpowiedniki tego rynku istniały tysięcy lat temu, gdyż w obecnej formie Forex powstał w 20 wieku.

Od początku on przede wszystkim stanowił wygodną platformę do szybkiej i bardziej opłacalnej wymiany walut pomiędzy bankami w różnych krajach, niż formy istniejące dotychczas.

Trading Forex nie był otwarty dla wszystkich. Próg wejścia do rynku był wysoki i tylko banki i duże instytucje finansowe miały do niego dostęp. Później pojawiły się brokerzy, pośredniczący w handlu na tym rynku, które umożliwiły drobnym inwestorom z kilkoma tysiącami lub setkami dolarów zarobić na wahaniach różnic walutowych.

Istnieją różne typy brokerów ze względu na sposób działania — STP, MTF, ECN oraz różne ich wersje hybrydowe. Niektórzy zbierają pule zamówień i przekazują do większych instytucji finansowych, niektórzy przekazują wprost na rynek walutowy, a niektórzy realizują zlecenia we własnym wewnętrznym rynku-giełdzie. Jest to osobny temat, warty osobnego artykułu.

Jednak czy warto handlować na Forex? Jednoznacznej odpowiedzi na to pytanie nie ma, jednak możemy podać cechy gry na Forex, abyś mógł zdecydować sam.

Cechy par walutowych na rynku Forex:

• Mają wysoką płynność, czyli w każdej chwili znajdziesz kupującego lub sprzedawcę większości par walutowych bez dużej straty w różnicy cen, nieporównywalnie z kantorem;
• Są bardzo zmienne, o ile notowania np. EUR/USD zależą nie tylko od całej Strefy Euro i USA, ale też wszystkich transakcji, poziomu ich emisji, rozpowszechnienie wykorzystania i przechowywania pieniędzy w tych walutach na całym świecie, oraz oczekiwania handlowców na przyszłość tych walut. Dlatego zmienność może być duża, co może być użyteczne dla tych, którzy zarabiają na takich wahaniach, gdyż prognozowanie i inwestowanie długoterminowe może być prawie niemożliwe.
• Przejrzystość rynku. Na tym rynku panuje duża przejrzystość. Handlowcy na rynku walutowym mają pełny dostęp do wszystkich danych i informacji rynkowych. Pozwala to na monitorowanie wahań kursów walut w różnych krajach przez realny portfel handlowy w czasie rzeczywistym.
• Działa 24 godziny. Rynki walutowe funkcjonują 24 godziny na dobę. Daje to traderom możliwość handlu w dowolnym momencie.

Jeżeli odpowiadają ci takie warunki albo chciałbyś przetestować rynek z niewielką częścią budżetu inwestycyjnego, przejdźmy bezpośrednio do rozdziału „Forex — jak grać”.

Gra na Forex

Więc, jak grać na Forex?

Handel Forex jest podobny do handlu akcjami. Oto kilka prostych kroków, które pomogą ci rozpocząć podróż do rynku Forex.

1. Dowiedz się więcej o rynku Forex: Chociaż nie jest to skomplikowane, gra na rynku Forex wymaga specjalistycznej wiedzy. Na przykład wskaźnik dźwigni dla transakcji na rynku Forex jest wyższy niż w przypadku akcji, a czynniki napędzające ruch cen walut są inne niż na rynkach akcji. Dostępnych jest kilka kursów online dla początkujących, które uczą tajemnic handlu na rynku Forex.
2. Załóż konto maklerskie: Będziesz potrzebować konta transakcyjnego Forex w domu maklerskim lub na platformie inwestycyjnej, aby rozpocząć grę na rynku Forex. Brokerzy Forex nie pobierają prowizji. Zamiast tego zarabiają pieniądze poprzez spready, czyli różnicę w cenie kupna i sprzedaży zazwyczaj mierzona w tzw. pipsach. O wyborze odpowiedniego brokera Forex opowiemy w kolejnym rozdziale.
3. Ustaw cele handlowe na podstawie systemu wyznaczenia celów SMART. Ten skrót po angielsku oznacza Specific, Measurable, Achievable, Realistic, and Timely, czyli skonkretyzowany, mierzalny, osiągalny, rzeczywisty i określony w czasie. Gdy ustawiasz cele handlowe, powinny odpowiadać tym charakterystykom. Czyli na przykład, nie „chcę dużo zarabiać” albo „chcę zarabiać z handlu wystarczająco, aby nie pracować”, tylko „chcę, aby za rok moje zyski z gry na Forex stanowiły co najmniej 5000 złotych miesięcznie przez  ”. Skonkretyzowany cel? Tak. Mierzalny? Tak, minimalnie 5000 złotych miesięcznie za 12 miesięcy, эх. Osiągalny? Całkiem tak, ale zależy, jaki masz kapitał początkowy i ile zarabiasz na handlu w tym momencie. Rzeczywisty? Tak. Określony w czasie? Oczywiście.
4. Opracuj strategię inwestycyjną: chociaż nie zawsze jest możliwe przewidzenie i określenie czasu ruchu na rynku, posiadanie strategii handlowej pomoże ci ustalić ogólne wytyczne i mapę drogową dla handlu, oraz cięcie strat. Dobra strategia handlowa opiera się na rzeczywistości Twojej sytuacji i finansów. Bierze pod uwagę zasady Forex, ilość gotówki, którą jesteś w stanie przeznaczyć na handel i odpowiednio ilość ryzyka, które możesz tolerować bez wypalenia się ze swojej pozycji. Pamiętaj, że handel na rynku Forex to głównie środowisko o dużej dźwigni i zarządzanie pozycją Forex może być trudniejsze, niż się wydaje początkowo. Ale oferuje też realizację zysku tym, którzy są gotowi podjąć ryzyko. Zalecamy podjąć Forex szkolenie, aby dowiedzieć się więcej o tym, jak wygląda gra na Forex.
5. Zawsze bądź na bieżąco ze swoimi liczbami: Gdy zaczniesz handlować, zawsze sprawdzaj swoje pozycje na koniec dnia. Większość oprogramowania transakcyjnego zapewnia już codzienne rozliczanie transakcji. Upewnij się, że nie masz żadnych oczekujących pozycji i że masz wystarczającą ilość środków na koncie, aby móc dokonywać przyszłych transakcji.
6. Pielęgnuj równowagę emocjonalną: Na początku handel na rynku Forex jest pełen emocji i pytań bez odpowiedzi. Czy powinieneś trzymać swoją pozycję nieco dłużej, aby uzyskać większe zyski? W jaki sposób przegapiłeś raport o niskim poziomie produktów krajowych brutto, która doprowadziła do spadku ogólnej wartości Twojego portfela? Obsesja na punkcie takich pytań bez odpowiedzi może poprowadzić Cię na ścieżkę zamętu. Dlatego ważne jest, aby nie dać się ponieść swoim pozycjom handlowym i pielęgnować emocjonalną równowagę zysków i strat. Bądź zdyscyplinowany w zamykaniu swoich pozycji, gdy jest to konieczne. W tym właśnie pomoże jasna i jednoznaczna strategia handlowa.

Jak jednak wybrać odpowiedniego brokera, aby grać na Forex?

Wybierz najlepszego brokera

Wybór odpowiedniego brokera to ważna decyzja inwestora przed rozpoczęciem handlu, jednak nie jest to jedna decyzja na zawsze, nie musisz analizować wszystkich cech wszystkich dostępnych na świecie platform handlowych.

Większość brokerów posiadają jako typ rachunku oprócz rzeczywistego też konto demo, więc zawsze możesz sprawdzić różne i wybrać odpowiednią dla ciebie.

Na co trzeba uważać podczas wyboru brokera Forex: poziom prowizji, typ brokera (jak działa realizacja transakcji), warunki i opcje wpłat i wypłat, jakość zespołu wsparcia, liczba i zakres instrumentów finansowych.

To wszystko możesz zobaczyć w recenzjach ekspertów i opiniach użytkowników oraz warunkach na stronie brokera.

Wśród platform inwestycyjnych wartych polecenia możemy wyróżnić:

• eToro — izraelska platforma pozwalająca na kopiowanie i powtarzanie transakcji innych inwestorów, ma szeroką ofertę aktywów, jednak bardzo skomplikowaną platformę z wieloma stronami i rozdziałami, oraz stosunkowo wysokim poziomem prowizji;
• Allianz Market — szybka i nowoczesna platforma handlowa powstała kilka lat temu we Wspólnocie Dominiki, oferuje szeroki zakres kryptowalut i walut Forex, szczyci się niskim poziomem prowizji, chociaż nie posiada tak wielu narzędzi do analizy wykresów, co możesz też zobaczyć w Allianz Market opinie;
• Plus 500 — znany polski broker, posiadający własną nie do końca wygodną platformę transakcyjną, podobnie do eToro bycie znanym i starym koreluje z wyższymi kosztami transakcji i prowizjami;
• XM — dość popularny amerykański broker, który jak większość platform z USA posiada bardzo złożony proces rejestracji wymagający wielu danych o twoich przychodach, pochodzeniu pieniędzy, strategii handlowej i doświadczeniu w handlu instrumentami finansowymi, po czym może odmówić w otworzeniu konta. Posiada szeroki zakres instrumentów handlowych, narzędzi do analizy wykresów i jest całkiem rzetelny, chociaż poziom prowizji jest wyższy od przeciętnego na rynku.

Możesz wybrać jednego z tych brokerów, przetestować go, sprawdzić innego, może znaleźć bardziej odpowiednie dla ciebie. Jak wspominaliśmy, większość posiada konto demo.

Życzymy udanej gry na Forex!